224家P2P平台:117家涉嫌非吸 43家集资诈骗

【 北京5月29日讯】(法制网)日前,随着第十个全国公安机关打击和防范经济犯罪宣传日的到来,多地开展打击非法集资活动。与此同时,涉嫌非法集资的P2P平台成为了今年公安部关注的重点。

据公安部披露信息显示,2018年至今年第一季度,全国非法集资、传销等涉众型经济犯罪案件近1.9万起,涉案金额4100余亿元。其中,自去年6月以来,各地公安机关依法查办涉嫌非法集资犯罪P2P网贷平台400余个。

224家立案P2P平台 43家集资诈骗

另据网贷天眼不完全统计,截止2019年4月31日,自去年6月P2P网贷平台集中“爆雷”至今,不到一年的时间里,已有1021家平台出现问题。其中涉案金额超过百亿元、涉及投资者超过百万人的“双百案件”屡有发生,严重损害人民群众切身利益,扰乱市场经济秩序。因此,P2P行业涉嫌非法集资也成为各地警方打击经济犯罪的重要对象。

网贷天眼整理了224家被警方立案侦查的平台数据发现,其中有43家P2P被警方定性为集资诈骗;171家P2P被警方定性为非法吸收公众存款;还有10家还未被警方彻底定性。由此可看,一般P2P行业非法集资中大多涉及的是非法吸收公众存款和集资诈骗两种。

224家立案P2P平台:117家涉嫌非吸 43家集资诈骗
224家立案P2P平台:117家涉嫌非吸 43家集资诈骗
224家立案P2P平台:117家涉嫌非吸 43家集资诈骗

此外,值得一提的是,随着案件进展的调查,非法吸收公众存款可能演变为集资诈骗。去年6月,“联璧金融”爆雷之初,曾被警方以非法吸收公众存款罪立案,随着案件的侦办,最终被以集资诈骗立案。目前,“联璧金融”案已由上海市公安局松江分局补充侦查终结移送上海市松江区人民检察院审查起诉。

从图中可以看出被警方定性为集资诈骗的平台主要为善林金融、草根投资、联璧金融、投之家、钱宝网、饭饭金服、佰亿猫、团贷网等规模较大,且待收较高的的P2P平台。尤其是善林金融及团贷网,截止案发,待收余额均超过百亿,涉及借款人人数众多。

用于挥霍?集资诈骗追缴难度更大

同为P2P经济犯罪,那么非法集资和非法吸收公共存款到底有什么区别?盈科律所律师王帆表示,两者的主要区别在于非法吸收公众存款是指没有经过批准吸收公众存款,或借用合法形式做违法行为;运用公开的手段进行宣传,一般有视频、口口相传等;面向群体广泛;且承诺在一定时间内给与很高的回报。而集资诈骗,主要强调的是虚假、骗,且目的明确,从一开始就是非法占有受害人的财产主观恶意更强。

上一篇:“传销头目”自曝内幕:当地政府暗地支持 千万
下一篇:揭秘“以房养老”骗局:有人被逼卖房还高利贷

网友回应

欢迎扫描关注我们的微信公众平台!

欢迎扫描关注我们的微信公众平台!